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信用卡诈骗罪中非法占有目的的认定: 2024年; 【裁判要旨】恶意透支型信用卡诈骗犯罪,不仅要求行为人客观上具有超额或者超限透支且经两次以上催收不还的行为,主观上还要以非法占有为目的。判断是否以非法占有为目的,应当综合行为人信用记录、还款能力和意愿、申领和透支信用卡的状况、透支资金的用途、透支后的表现、未按规定还款的原因等情节作出判断,不能单纯依据行为人未按规定还款的事实认定其具有非法占有目的。行为人使用真实的个人信息申领信用卡进行透支,且现有证据无法证明行为人主观上具有非法占有的目的,其透支行为不应认定为恶意透支型信用卡诈骗。; 周亮; 关键词：非法占有目的信用卡诈骗还款能力透支

关于恶意透支型信用卡诈骗罪的若干问题讨论: 2024年; 为了深入了解恶意透支型信用卡诈骗罪在司法适用中存在的问题及解决方案,探讨了三个关键方面的问题:一是对于恶意透支型信用卡诈骗罪中“非法占有目的”的准确定义以及了解我国对其做出的放宽解释;二是解决当前量刑方面存在的不统一问题;三是探讨诉讼时效的判定问题。通过分析司法实务中的案例,并结合相关理论,采用文献研究和案例分析等研究方法,以期提出具体可行的建议,以促进我国在司法适用中对该罪行的认定更加清晰、准确。; 刘瑞琪; 关键词：信用卡诈骗罪恶意透支非法占有目的量刑诉讼时效

恶意透支型信用卡诈骗罪量刑实证研究: 司法实践中的量刑是一种如何选用以及选用何种量刑情节的艺术,是用各种情节决定一个裁判结果的工作。规范、合理的量刑才能实现刑法的预防功能,体现司法的公正。近年来,随着银行卡业务的不断增多,恶意透支型信用卡诈骗罪的案发率居高不...; 张妤婷; 关键词：信用卡诈骗罪恶意透支量刑实证研究

恶意透支型信用卡诈骗罪司法适用问题研究: 信用卡在方便群众支付和日常消费等方面发挥着重要作用,已逐渐成为人们经济生活中不可缺少的一部分。但随着信用卡市场规模的不断扩张,信用卡诈骗犯罪呈现“喷井式”增长,其中恶意透支成为信用卡诈骗罪中最主要的犯罪类型。恶意透支案件...; 金鑫; 关键词：持卡人非法占有目的

恶意透支型信用卡诈骗罪的司法适用问题研究: 社会主义市场经济的发展促使信用卡犯罪频发,恶意透支型犯罪更是成为信用卡诈骗罪的主要行为样态。虽然2018年两高《解释》进一步强化了恶意透支型犯罪的规范化标准,提高了入罪门槛,但是在实务中仍然存在着种种问题。以恶意透支型信...; 张陈雨; 关键词：恶意透支信用卡诈骗非法占有目的法益保护

恶意透支型信用卡诈骗罪“有效催收”司法认定研究: 随着生活水平的不断提高,以及消费观念的转型升级,我国信用卡用户数量不断增长,人均持有信用卡数量也不断增长,信用卡市场规模不断发展壮大。与此同时,我国恶意透支型信用卡诈骗案件的发生数量也在不断增长。信用卡诈骗是金融诈骗的重...; 李洪蛟; 关键词：恶意透支型信用卡诈骗罪犯罪客体犯罪主体

恶意透支型信用卡诈骗罪“非法占有目的”的认定研究: 随着经济的蓬勃发展,信用卡的使用也得到快速推广,利用信用卡进行诈骗犯罪的行为也变得愈多,其中恶意透支型信用卡诈骗罪的案发率更是居高不下。针对畸高的案发数量,我国先后颁布了一系列的法律规制,有效打击了恶意透支行为,但出现了...; 肖曼; 关键词：恶意透支信用卡诈骗罪非法占有目的

公安机关对恶意透支型信用卡诈骗罪的侦防路径研究--以本罪形成逻辑为切入点: 2023年; 自1985年中国银行珠海分行发行了中国的第一张信用卡后,我国信用卡发卡数量稳步上升。根据中国人民银行发布的数据显示,截至2023年3月底,全国开立银行卡数量已达95.73亿张。近几年,信用卡诈骗犯罪是公安机关打击金融诈骗类犯罪的最主要类型,而恶意透支占全部金融诈骗犯罪案件的七成至八成。公安机关作为刑事案件立案、侦查程序的主导者。; 李劲鹏; 关键词：金融诈骗犯罪恶意透支侦查程序信用卡

金融诈骗罪与诈骗罪关系的法理解读--以信用卡诈骗罪特别从宽处罚为例的展开: 金融诈骗罪与诈骗罪之间的关系历来是刑法学界的争议点之一。从最初的法条竞合论,发展到后来的想象竞合论、大竞合论,导致在具体罪名的适用上存在特别法绝对优先、重法补充适用、从一重处罚等不同观点。对于二者关系的理论研究应从实际出...; 吴琪; 关键词：金融诈骗罪诈骗罪信用卡诈骗罪

恶意透支型信用卡诈骗罪特别从宽于诈骗罪的再认识——以337件不起诉、无罪案件为例被引量：2: 2023年; 我国刑法理论多从诈骗罪的教义学解读金融诈骗罪,忽略了金融诈骗罪的“金融”属性,进而将金融诈骗罪的“骗”等同于诈骗罪的“骗”。从恶意透支型信用卡诈骗罪的立法、司法演进来看,我国对于恶意透支型信用卡诈骗罪的处罚逐步宽容,没有严格套用诈骗罪的构成要件来理解信用卡诈骗罪。实务中,在现有立法及司法解释的基础之上,进一步缩小了信用卡诈骗罪的适用范围。金融诈骗罪的适用与经济、科技、经营理念等密切相关,而非孤立地考查加害方与被害方之间的“骗与被骗”。尤其是大数据、人工智能、机器学习等先进金融科技在信用卡风险监控中的应用,使商业银行对风险的掌控能力也随之提升,不能动辄将金融风险上升到犯罪的高度,更不能将金融诈骗行为以更重的诈骗罪论处。未来还应结合我国经济、金融的发展及趋势,适时调整包括信用卡诈骗罪在内的金融诈骗罪构成要件及司法上的适用范围,在惩罚犯罪与保障经济、金融发展之间寻求平衡。; 郭晓红刘艺鑫; 关键词：恶意透支金融诈骗罪信用卡诈骗罪

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