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金融大环境下的银行操作风险管理: 2024年; 面对金融大环境的快速发展,非传统金融渠道,如支付宝、微信等渠道的加入,监管政策变化、客户的行为习惯改变等诸多因素,导致银行风险特征发生了很大的变化,发展异常隐秘。为应对内外部金融环境带来的变化,很多商业银行也必须拥有动态的风险管理思维,施行有前瞻性的风险管理手段和方法,如银行新核心再造、无纸化系统推广、渠道协同等人工智能系统上线,通过将传统的运营模式与大数据、人工智能技术紧密融合,来应对银行运营操作风险特征的变化。; 樊婷婷; 关键词：金融银行风险管理人工智能

商业银行操作风险动因与传递机制研究被引量：1: 2024年; 理论界和实务界对商业银行操作风险资本计量和损失静态分析研究较多,但对操作风险动因分析和风险传递机制鲜少涉及。鉴此,本文以“国际规则本土化、本土实践国际化”的管理理念为指导,通过风险动因及风险传递的全新视角,探寻操作风险损失发生和传递的规律,旨在为我国商业银行提升操作风险管理效果和价值提供支持。本文根据风险动因传递理论和BA(Barabasi Albert)无标度网络理论,借助贝叶斯网络因果分析技术手段,基于监管公开信息及银行内部操作风险数据,构建了具有877个网络节点的网络模型,并利用MATLAB和Hugin Lite分析工具,建模推导出不同节点的重要程度、节点数量,以及网络规模下对风险传导和风险敞口的差异化结果;同时,为增强场景应用,本文还以存款/理财业务场景为例,按照风险动因及传递过程,量化模拟了无控制干预下风险传递规律,进行了关键控制措施对节点及后果的因果分析,论证了不同控制措施下差异化控制策略选择;最后,提出了操作风险管理实践要回归风险本源、遵循风险传递规律,以及提升风险管理价值的建议。; 文央漾吴莹孙思唯; 关键词：操作风险

资本新规下商业银行操作风险管理: 2024年; 巴塞尔委员会于2017年12月发布的《巴塞尔协议Ⅲ:后危机改革最终方案》(以下简称“巴塞尔协议Ⅲ”)使全球银行业操作风险监管趋势逐步由过分追求复杂的计量模型,回归到提升实质性风险管理上来。在此背景下,国家金融监督管理总局于2023年11月1日发布了《商业银行资本管理办法》(以下简称“资本新规”)。资本新规紧跟《巴塞尔协议Ⅲ》,在操作风险管理资本计量上进行了颠覆性改革,同时实现了具有中国特色的差异化监管,对我国商业银行操作风险的资本监管及管理实践产生了深远的影响。本文顺应以资本计量与实践双轮驱动提升操作风险管理水平的监管改革趋势,对资本新规给商业银行操作风险管理实践带来的影响进行思考和探讨,为银行稳步提升操作风险管理水平,实现国际化稳健运营,进而推动金融强国建设提供了依据和建议。; 秦苑宋效军; 关键词：金融监督管理操作风险管理资本计量资本监管

商业银行操作风险预警方法及其应用研究: 2024年; 随着我国市场经济的发展,商业银行操作风险损失呈现出上升的趋势,操作风险预警控制成为一项亟待解决的重要课题。为探索我国商业银行风险预警的有效方法,本文根据我国商业银行操作风险的特点及实际情况,通过文献综述及现状分析,选择相关指标,构建指标体系,并利用这些指标构建了商业银行操作风险的预警模型,利用江苏NH银行操作风险的实际数据进行了应用研究,验证了商业银行操作风险预警方法的有效性,为我国商业银行进行操作风险预警控制提供了一种行之有效的定量分析手段。; 周华川陈晓慧孙强; 关键词：预警控制预警方法风险管理商业银行

金融科技背景下商业银行操作风险管理探讨: 2024年; 随着我国信息技术快速发展,金融科技也逐渐走向成熟。由于商业银行操作风险具有管理难度大、危害范围广的特点,商业银行应深入研究金融科技发展方向,减低操作风险发生几率,全面提高商业银行经营管理效率。本文深入研究金融背景下商业银行操作风险,分析商业银行操作风险管理现状,总结出商业银行风险控制措施,希望对从事相关工作人员予以参考和借鉴。; 赖志丹; 关键词：金融科技商业银行操作风险

探究商业银行操作风险防控与合规文化建设: 2024年; 近年来,随着全球金融市场的不断发展和变化,商业银行面临着日益复杂的操作风险,并面临着越来越多的合规要求。商业银行作为金融系统中最重要的一部分,其操作风险防控与合规文化建设至关重要。商业银行的操作风险包括内部和外部因素导致的风险,例如技术故障、操作错误、欺诈行为等,有效的操作风险防控是商业银行稳定运营和可持续发展的基础。同时,合规文化建设也是商业银行不可忽视的重要方面。本论文旨在探究商业银行操作风险防控与合规文化建设的重要性,分析当前面临的挑战,并提出相应的解决方案。通过深入研究这些问题,将有助于促进商业银行运营的安全性和透明度,为金融体系的稳定和可持续发展做出贡献。; 张莉; 关键词：合规文化建设风险防控操作风险商业银行全球金融市场

金融科技赋能商业银行操作风险管理探究被引量：1: 2024年; 风险管理是商业银行生存的基础,运用科技手段可以进一步提高商业银行的风险管理水平。近年来,随着信息技术的跨越式发展,各种新技术在银行业得到推广和应用,为商业银行金融科技时代的到来打开了大门。金融科技的发展,既为商业银行提供了全新的服务,又为传统的风险管理提供了新的契机。文章对传统商业银行操作风险的主要类型和产生原因进行详尽的分析,并针对目前我国商业银行在操作风险管理方面存在的问题,从理论上给出系统的解决方法。; 杨佩赵丹丹胡晓微; 关键词：金融科技商业银行操作风险管理

基于内部控制的A商业银行操作风险管理优化研究: 近年来,受宏观经济环境影响,银行体系风险的复杂性和隐蔽性逐渐增强,金融风险防控形势更为严峻。随着金融改革逐步深化,利率市场化加速,金融科技发展迅速,银行业市场竞争不断加剧,商业银行提供的产品也日益多样化,相应的面临的风险...; 陆艳珺; 关键词：操作风险内部控制风险管理商业银行

基于银行统计的商业银行操作风险防范措施研究: 2024年; 商业银行作为金融体系的核心,其操作风险管理一直备受关注。随着金融市场的不断发展和金融创新的加速,商业银行面临的操作风险也在不断增加。操作风险作为银行业务流程中的关键风险因素,观察当前商业银行在管理系统操作风险方面的实际情况,可以发现操作风险并未被全面整合进现代商业银行的风险管理和内控机制当中。因此,加强商业银行操作风险防范措施的研究具有重要意义。本研究旨在通过对商业银行操作风险的概述、特征及防范措施的研究,探讨基于银行统计的商业银行操作风险防范措施的有效性,以期为我国商业银行操作风险防范提供理论指导和实践参考。; 乔林洋; 关键词：银行统计商业银行操作风险

论新形势下如何提高商业银行操作风险管理质效: 2024年; 新形势下,我国经济迅速发展,金融业改革进一步深化,“如何加快建设金融强国”成为新阶段的新目标。商业银行作为金融体系的重要组成之一,也应为此做出努力与贡献,而要想从容应对挑战并抓住机遇,商业银行需要从内部管理入手,加强操作风险管理,增强风险防范能力。面临复杂多变的风险形势,商业银行应将管理流程、风险变化等要素有机结合,制定完善的规章制度,明确操作风险的分类分级标准,不断提升操作风险管理质效,从而推动银行高质量发展。当前,部分商业银行在操作风险管理中仍然存在一些问题,如金融科技迅速发展难以跟进、人员培训与组织文化未变革、缺乏前瞻性风险管理办法等,应采取有针对性的策略予以防范。本文就此问题进行了分析、探讨,希望为相关人员提供参考。; 高丽娜; 关键词：商业银行操作风险风险管理

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