刘哲
- 作品数：15 被引量：12H指数：2
- 供职机构：中国人民银行更多>>
- 相关领域：经济管理政治法律更多>>
- 对社会主义新农村建设税收政策的建议被引量：1
- 2008年
- 近年来,建设社会主义新农村一直是我国政府农村工作的重心,各级政府部门也配套出台了大量的经济政策。对于如何建设社会主义新农村,中国人民银行长春中心支行从税收角度进行了深入研究,并提出了相应的政策建议。
- 刘哲生厚良王东晓
- 关键词：新农村税收政策
- 加强证券业洗钱风险防范工作的思考
- 2011年
- 一、洗钱风险的主要环节与监管难点
（一）诱发洗钱风险的主要环节利用证券进行洗钱犯罪有两个重要环节，一是人市资金环节易诱发洗钱犯罪。例如：投资者开户后，由于对入市资金的性质没有限制，证券机构难以对其进行有效识别，在一定程度上给洗钱犯罪造成可乘之机。二是交易环节易诱发洗钱犯罪。例如：通过收购使非法资金转变为合法资产；
- 刘哲汪慧玲贾学平
- 关键词：洗钱风险风险防范工作洗钱犯罪入市资金证券机构非法资金
- 韩国金融监管改革的趋势及启示
- 2019年
- 近年来,韩国先后经历了2次金融危机的冲击,开始探索尝试对原有的金融监管体制机制进行改革,不断调整监管理念,明确职责定位,统筹协调监管力量,积累了丰富的经验,为我国金融监管体制改革提供了有益的借鉴。本文梳理了韩国从分业监管向综合监管转变的总体趋势,分析了该国金融监管改革的未来发展趋势,并总结了我国金融监管改革中值得吸收和借鉴的经验。
- 刘哲邓冰宁
- 关键词：金融监管改革分业监管模式
- 商业银行金融风险与防范研究
- 2022年
- 商业银行风险是指在商业银行经营过程中由于不确定性因素的影响,使得银行实际收益偏离预期收益从而导致遭受损失或获取额外收益的可能性。金融风险对商业银行的正常金融影响较大需要结合商业银行发展实际情况做好金融风险防范工作,提升商业银行抗风险能力,因此研究商业银行金融风险与防范具有现实意义。
- 刘哲李豪
- 关键词：商业银行金融风险
- 中央银行核算金融工具的会计政策国际经验研究--以美联储为例被引量：4
- 2016年
- 自20世纪80年代起,适用于商业领域的金融工具会计政策一直是国际会计界致力研究的课题。中央银行作为不同于商业银行的特殊金融机构,单独有一套适用自身的会计政策。本文将以美联储为例,研究中央银行对金融工具进行会计核算的国际经验。
- 刘哲何曾
- 关键词：中央银行金融工具会计政策
- 村镇银行反洗钱工作存在的问题、成因与对策建议被引量：2
- 2013年
- 近年来,随着村镇银行数量的逐步增加,如何加强村镇银行反洗钱工作,已成为新形势下防范洗钱风险,维护金融稳定的重要课题。笔者调查发现,受起步较晚、认识上有差距、制度不完善、管理不到位等各种主客观因素影响,村镇银行反洗钱工作开展的还很不均衡,有的甚至成为反洗钱工作盲区,存在洗钱风险隐患,亟需标本兼治加以解决。
- 刘哲荀雨杰贾学平
- 关键词：村镇银行反洗钱
- 银行卡反洗钱存难点
- 2014年
- 银行卡的推广使用对促进消费、减少现金流通及降低交易成本具有积极作用,但银行卡在给人们的生活、生产带来便利的同时,其面临的洗钱风险也日益受到关注。银行卡反洗钱工作难点第一,客户身份信息识别难。客户身份识别是银行机构反洗钱义务履行的第一道防线,但在实际工作中,核实客户身份信息的手段十分有限,银行机构只能通过身份联网核查系统对客户身份证的真伪进行核实,而对于持其他身份证件办理业务的客户以及客户除身份证号码以外的其他身份信息则难以核实。客户身份识别的不到位直接影响银行机构对客户可疑交易的分析质量。
- 刘哲荀雨杰贾学平
- 关键词：反洗钱工作银行卡客户身份识别银行机构联网核查系统反洗钱义务
- 建立洗钱风险倒查机制
- 2013年
- 随着反洗钱工作的深入开展和形势变化，我国反洗钱工作理念将逐渐由“规则为本”过渡到“风险为本”。建立和运用洗钱风险倒查机制，完善“风险为本”的反洗钱工作方法，是提高当前反洗钱工作有效性的现实选择之一。
- 刘哲荀雨杰贾学平
- 关键词：洗钱风险倒查反洗钱工作有效性
- 人民银行直接经理国库集中支会业务的可行性分析被引量：1
- 2009年
- 当前，国库集中支付业务多为商业银行代理的集中支付方式。随着对财政资金运行效率不断提高的要求，商业银行代理国库集中支付业务的弊端日渐突出。为此，我们根据本辖区实际及部分地区的成功经验，探索国库集中支付业务的新模式，即：人民银行直接经理国库集中支付业务。
- 刘哲潘淑洁
- 关键词：支付业务国库集中人民银行资金运行效率银行代理支付方式
- 对经济欠发达地区中小企业境外融资受骗案例的分析与思考
- 2013年
- 近年来,中小企业融资困难已成为制约企业发展的重要因素,企业有着较强的融资欲望,但由于缺乏相应的法律知识,急于融资而受诈骗的事件时有发生。自2010年以来,外汇局陇南市中心支局先后接待了多起辖内企业境外融资业务咨询,通过对这些企业境外融资过程的调查了解发现,从事境外融资活动的中介机构或外方住中方代表机构具有明显的欺诈性,涉嫌诈骗,应引起中小企业高度关注,严防上当受骗。
- 王亚林张新民王一蓉刘哲
- 关键词：中小企业境外融资
