王若平
- 作品数：11 被引量：8H指数：1
- 供职机构：中国人民银行更多>>
- 相关领域：经济管理政治法律更多>>
- 新形势下我国金融监管体制改革的探讨
- 本文在审视国际金融监管体制发展的基础上，提出了新形势下我国金融监管体制所面临的挑战。结合我国金融业经营发展实际和监管现状，认为建立以功能监管为主的金融监管体制是适应我国金融业综合经营发展的现实选择。并进一步给出实现金融功...
- 曹元芳王若平
- 关键词：金融业金融监管
- 金融租赁公司洗钱风险防范研究被引量：1
- 2019年
- 金融租赁公司是反洗钱义务主体之一,其集融资与融物于一体的业务特点,使得其洗钱风险具有不同于银行的显著特征。本文结合天津市金融租赁公司开展反洗钱工作实际,通过介绍金融租赁公司的主要业务模式,分析金融租赁公司面临的洗钱风险,从提高金融租赁公司反洗钱工作质量水平角度,提出构建金融租赁行业可疑交易监测标准指引、金融租赁公司固有风险评估指标体系,加强金融租赁行业洗钱风险防范,提升金融租赁公司洗钱工作水平。
- 王若平杨广张小红
- 关键词：洗钱风险
- 智能投资顾问洗钱风险及其防范
- 2021年
- 人工智能技术与金融相结合的智能投顾具有低资金门槛、低成本、便捷化等特点,其在金融市场迅速发展,丰富了投资渠道,实现了金融普惠。我们在看到智能投顾为投资者带来机遇的同时,也要警惕其潜在的洗钱风险。智能投顾主体通过互联网问卷方式评估客户风险承受水平的调查,并不能替代反洗钱客户尽职调查义务履行,客户风险承受水平评估结果与客户洗钱风险状况也不存在必然的相关性,其在提供服务过程中存在客户画像虚化、资金链条被人为割裂等潜在风险。借鉴国际智能投顾有益监管经验,加强智能投顾洗钱风险管理,加快反洗钱信息共享平台建设,开展智能投顾洗钱风险专项评估。
- 杨广王若平
- 关键词：洗钱风险风险评估普惠金融
- 国外私募股权投资基金的交易退出制度及其借鉴被引量：3
- 2009年
- 经过半个多世纪的发展,私募股权基金已形成了一个融资规模近万亿美元的庞大产业,已成为国际主流的投融资工具之一。随着我国经济又好又快发展和各项法律法规的日趋完善,私募股权投资基金在中国逐步发展起来。同时,由于我国私募股权运作过程中,存在交易平台、交易制度缺失、退出渠道不畅等问题,成为私募股权投资基金发展面临的突出瓶颈。本文在对国外私募股权投资基金交易退出制度进行比较研究的基础上,提出了对我国交易退出制度的借鉴意义。
- 吴盼文吴超边俊利王若平
- 关键词：私募股权投资基金多层次资本市场
- 我国保险业反洗钱对策研究
- 2022年
- 近年来,我国金融保险业迎来了迅猛发展的历史机遇,扩张速度加快、业务范围扩大,随之而来的是保险洗钱出现失控蔓延趋势,这给我国保险市场的持续健康发展带来了极大的隐患。国际上,在金融行动特别工作组对我国开展的反洗钱和反恐怖融资评价中,我国保险业反洗钱标准被评价为距离国际标准仍存在较大差距,行业洗钱风险受到重点关注。开展保险业反洗钱研究对我国保险行业有序发展、现代市场经济稳步运行乃至维护国家安全都具有极大的现实意义。本文从保险洗钱的界定和方式入手,从法律、监管、制度、操作等层面进行研究,对我国保险业反洗钱工作提出有针对性的对策建议,以期为我国保险业反洗钱工作有效开展贡献力量。
- 王续颖王若平
- 关键词：保险业反洗钱
- 数字人民币试点中的洗钱风险隐患及其防范被引量：1
- 2022年
- 随着国家“断卡”“斩链”等行动整治力度的加大,不法分子开始将目光瞄向数字人民币,利用数字人民币可控匿名、交易快捷、账户松耦合等特征,借道数字钱包转移非法资金的洗钱犯罪案例时有发生,表明数字人民币在推广试点中存在一定的洗钱风险隐患。通过完善数字人民币反洗钱监管规则,堵塞数字人民币流通环节的风险管理漏洞,为数字人民币流通营造良好的金融环境,助力我国数字经济高质量发展。
- 杨广王若平
- 关键词：洗钱风险尽职调查
- 煤焦企业走出市场疲软重在实现规模经营
- 1999年
- 分析了山西省焦化企业的现状和存在的问题及其原因,提出了焦化企业走出困难的政策建议。
- 任笑奇胡玉香赵鹏宇王若平
- 司法实践中推动落实“自洗钱”入罪问题研究
- 2021年
- 随着社会经济的快速发展和跨国资本的频繁流动,我国洗钱犯罪形势日趋严峻。洗钱犯罪多与毒品犯罪、恐怖活动犯罪等严重犯罪相关联,其社会危害性极大,严重影响我国正常金融管理秩序,危及国家经济安全与稳定。《中华人民共和国刑法修正案(十一)》对第191条洗钱罪作出重大修改,从立法上确立了“自洗钱”独立入罪,这是我国反洗钱刑事法律体系的重大进步,也为我国新时期从严惩治洗钱犯罪、开展跨境追逃追赃提供了充足的法律保障。下一步,司法机关及金融监管部门应充分发挥职能作用,贯彻落实立法意图,积极推动“自洗钱”入罪,全面提升打击惩治洗钱犯罪工作质效,不断扩大我国在国际反洗钱治理领域的影响力。
- 王续颖王若平
- 关键词：反洗钱洗钱罪
- 元宇宙发展的洗钱风险分析与思考被引量：1
- 2023年
- 元宇宙融合多种新技术推动虚拟世界与现实世界之间的商品和资金流通,但也为不法分子提供了新的机会。不法分子在元宇宙中利用隐私增强技术等手段,分离加密“货币”交易和现实真实身份之间的联系,将非法活动获取的现金转换为不可追踪的“货币”,通过交易虚拟艺术品等高价值NFT作品清洗非法收入。本文在分析元宇宙洗钱风险基础上,结合我国元宇宙发展实际,从规范元宇宙项目平台监管职责、强化元宇宙洗钱风险监测以及发挥司法正向引领作用等方面探索元宇宙发展的洗钱风险防范治理路径。
- 杨广王若平
- 虚拟货币洗钱问题的监管研究被引量：1
- 2018年
- 近年来,随着区块链技术应运场景的不断扩展,据此开发的各种虚拟货币层出不穷,令人眼花缭乱。因其交易的匿名性、跨界性、虚拟性以及不可追溯性,为犯罪分子带来了可乘之机。他们通过虚拟货币进行洗钱、贩毒、逃税、诈骗等违法活动,对社会和经济发展造成极大危害。为此,本文从分析虚拟货币洗钱风险入手,通过重点分析虚拟货币交易特点、风险表现形式以及我国的监管实际,在比较国际虚拟货币洗钱监管实践的基础上,提出目前我国应对虚拟货币洗钱的监管对策。
- 王若平
- 关键词：虚拟货币洗钱风险金融监管
